华康
发布于 2024-03-26 / 117 阅读
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华康引领行业创新,率先提出FOP布局全球

我们从哪来?

历经三年疫情,过去的2023年让很多人出乎意料,国内经济让人备受煎熬,民营企业大批倒闭,房企亏损破产,教培行业遭遇“团灭”,国家统计局暂停发布失业率,A股创下历史新低……面临着众多同行和商业伙伴的倒下,华康不仅走出了困难重重的2023年,在17年的发展中走来,并在2023年布局了整个海外板块和新业务,开拓了新的蓝海市场。

 

我们在哪里?

据统计,中国拥有600万元家庭净资产的“富裕家庭”达518万户,上榜企业家平均年龄上升到59岁,意味着接下来的一二十年内,将有一大批财富与资产面临着代际传承的问题。

 

我们去哪里?

站在四大趋势和机遇的窗口,在这样一个“创一代”临近暮年需要财富传承的时代,越来越多中高端人群进行海外资产配置的时代,越来越多国人寻求海外身份规划的趋势当下,国内“报行合一”出台后大批保险从业人员思考职业生涯何去何从的当下,华康率先洞察市场趋势并进行业务布局,在“1+5”服务战略的基础上,依托“1+8”全球平台,搭建首个境内+境外的全球华人家办服务平台,目标在华康成立20周年——2026年完成全球八大网络布局!这是华康的一次重要战略升级,也是整个世界格局、整个中高端客户群需求升级。

 

我们怎么去?

在此之前,行业有过三次升级——

1.0时代:单一公司业务人员,在一家保险公司、一家银行或其他金融机构做单一产品服务。

2.0时代:中介公司业务人员,保险经纪、基金销售经理、信托经理等,可以卖多家公司的产品。

3.0时代:IFA独立财务规划师,可以推荐保险、基金等各种理财产品,进行财富管理。

 

为了搭建全球华人的家办服务平台,华康2024年重磅发布全球伙伴基本法,构建全球合伙人体系,率先打造FOP(Family Office Planner,家族办公室规划师)新模式——既销售各种金融和资产管理产品,帮客户提供资产配置和传承,还围绕资产配置和传承提供财税和身份规划、健康养老规划、子女教育规划、家族文化传承等协助,因此FOP 将是3.0时代IFA的升级和迭代,华康引领行业重构商业模式,为全球合伙人构建“自己的事业,无限的平台,稳定的股东,顶级的机制”新体系,引领FOP 4.0时代的到来。

 

因此,华康明确了两大方向,一是公司做赋能平台。充分依托华康在国内的网络优势以及行业的资源优势,链接国内外优秀的资产服务,包括保险资产、基金资产的配置,以及资产传承所需的家族信托、法律服务,财税规划等,如目前已正式签约PWC作为全球财税规划战略合作方,为高端客户在全球提供PWC的财税分析支持和各地对接的信托公司资源,公司将搭建境内+境外的全球服务平台,全力以赴支援和帮助加入到华康平台上来发展的FOP,帮助他们成就自己的事业,服务自己的客户。

 

二是以FOP独立经营为业务主导。华康鼓励签约合伙人和总监设立自己的办公室,将更多的权限、资源、费用交给每一位FOP,每一位合伙人自行运行他的家族办公室,组建团队、服务客户、注册公司,华康希望每一家独立经营的FOP,以公司的形式,跟华康平台合作,是企业跟企业、平等合作的关系,公司推出的全球伙伴基本法是受法律保障,长期有效的服务体系。

 

2024年,华康将在平台赋能上给予FOP更多的帮助和支持,让全球加盟的FOP在华康平台上“共创共享、义利双修”,共同构建全球华人的家办服务平台。